高盛加入区块链战局,目标是外汇交易

2016-09-16 10:31:08     作者:张驰      来源:雷锋网

高盛的专利早在2015年初就申请了,它描述的分布式总账(本质上是一种各方共享的会计账本,也被称为区块链)可以处理外汇交易市场的金融交易。

对大型金融机构的交易员来说,外汇交易成本很高,而且速度低。这是因为完成交易需要经过一系列中间商,他们都会收取一定费用。不过高盛的一项新专业暗示,比特币底层的区块链技术能改变整个流程。

雷锋网(搜索“雷锋网”公众号关注)了解到,高盛的专利早在2015年初就申请了,它描述的分布式总账(本质上是一种各方共享的会计账本,也被称为区块链)可以处理外汇交易市场的金融交易。这也是高盛申请的首个区块链相关的专利。此前,2015年底公布的一项专利显示,高盛在为交易员开发一种类似比特币的数据货币。

外汇交易市场风险很大,一般流程如下:交易的一方将资金转给中间商,如外汇结算服务商CLS;CLS会一直持有交易初始方的资金,直到交易对方提供资金。流程的问题是,第一方的资金直到结算完成,都会冻结在特定的交易中,而整个过程往往需要一天。这就让外汇市场的交易变得很慢。高盛的方案是,希望区块链能带来近实时的交易,提升外汇交易市场的速度。

过去的一年多里,银行们一直在想办法用区块链技术让交易更快,成本也更低,但多数项目仍处于起步阶段,收效甚微。现在已经存在一些优秀的系统了,如比特币和Ripple(一家区块链初创公司)。比特币一天能处理18万笔交易,而瑞银集团和桑坦德等银行也都与Ripple有合作。但根据高盛专利中的表述,这些系统有其缺陷,特别是在受高度监管的金融服务中。

专利中指出,这些系统在隐私方面存在不足,因为任何人都能看见比特币区块链上的任何交易。如果银行区块链完全透明,那竞争对手就能为某一交易做出反向交易,从而失去了外汇交易竞争性的本质。比特币与Ripple也缺少身份认证机制,无法帮监管者查处反洗钱活动。

所以,高盛希望综合区块链的优势(主要是速度与效率),并引入其它技术中的隐私、安全及合规优势。例如,高盛版本的区块链允许私人交易,仅对需要知道的人可见;它还允许监管者获取数据库,并遵守反洗钱等法案。

随着区块链技术开始入侵华尔街,银行也早已开始做相关的知识产权准备。美国银行已经提交过一些相关专利,目前有大约50个区块链相关的专利申请。只是不知道这些专利何时才能落地,因为申请专利并不意味着公司一定会采用。

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