贝莱德:智能投顾公司应充分披露算法和保护措施

2016-09-14 10:32:10     作者:温晓桦      来源:雷锋网

“在这些服务体系里面尚不存在审核的规则和标准来进行规范。”

彭博社报道称,在投资者都涌向低费率、易使用的自动化服务之际,美国债券基金管理公司贝莱德集团日前发出公告,以敦促监管机构增加对智能投顾的审查。贝莱德(BlackRock,又称黑石)——世界上最大的资产管理公司,它用一套软件管理着全世界100多万客户8万亿美元的资产。

这家总部位于纽约的公司在今日发布的一份报告中表示,监管机构应确保数字顾问在提供服务之前对客户有充分的了解,并且对推荐算法有清晰的披露。除此之外,贝莱德称,这些数字顾问服务还应该分析费用披露,并就公司是如何保护客户数据和防止网络攻击等问题作出解释。

“作为一个个体用户,当你注册了数字顾问服务并且体验过三家不同的产品时,其实你会得到三种不同的答案,”贝莱德副总裁Barbara Novick在采访中表示,“在这些服务体系里面尚不存在审核的规则和标准来进行规范。所以我们也许不一定需要披露数字顾问实践中是如何建立规则的,但这些是需要大家一起讨论的。”

目前,包括贝莱德在内的多家世界级资产管理公司都推出了计算机投资顾问平台,以获取更多千禧一代用户和其他投资者,在新的竞争中占据更多的市场份额。去年,先锋集团和嘉信理财都启动了自家的自动化投资服务,而今年富达投资集团也针对小白投资者推出新的系统版本。

智能投顾通过利用计算机算法来降低推荐投资理财的门槛和成本。这些服务一般向投资者推荐交易所交易基金或者交易型开放式指数基金(ETF)等组合标的,而这些恰好是以贝莱德为领先的提供商。当然,还有部分智能投顾服务还会为投资者提供自动税损收割服务,以最小化税收成本。

Novick表示,数字化顾问应当是根据现有的投资行业规则进行的,但报告对出现的技术问题进行了深入研究后发现,传统规则并没有在其中起了多大的作用。

美国、欧洲、亚洲的监管机构都开始审查数字化理财服务。美国证券交易委员会(SEC)和金融业监管局在2015年5月发表了联合预警,提醒投资者选择更好的自动化投资工具。

去年,贝莱德收购了数字资产管理初创公司FutureAdvisor,帮助证券公司和财富经理提供服务效率,以更快地获取更多的新客户。美盛集团随后也采取类似的举措,于上月收购了Financial Guard LLC。

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