Business Insider:智能投顾市场将达2万亿美元

2016-08-05 10:36:04     作者:晓桦      来源:雷锋网

创业公司将会意识到一个问题:他们将很难扩大自身规模,而且需要让自己的产品更独特、辨识度更高才有可能成功。

Business Insider旗下研究咨询机构BI Intelligence发布预测,称到2020年时全球智能投顾管理的资产总额将达8万亿美元,而如果可持续投资仍占有全球资产管理(AUM)28%的比例,那意味着该领域是一个超过2万亿美元的巨大市场。而在2016年财富管理与基金组合高峰论坛上,投顾创业先驱Betterment的CEO Jon Stein表示,智能投顾市场现在还是一个非常初期的阶段,但未来潜力无限。花旗预计在未来十年内,智能投顾的市场总额达到5万亿美元。

创建可持续发展的投资组合既耗时又复杂,而且这些投资组合的管理通常需要交纳大约1%的费用。可持续投资考虑财务收益时,需要考虑社会、环境和政治问题等因素,这就更复杂了。然而,智能投顾(机器人投顾)能够根据用户的喜好,使用算法来自动投资资产,使可持续投资简单化。而且,这些自动化的服务通常比人工投资要收取的0.3%到0.5%的费用更便宜。

因此,当涉及到可持续发展的投资时,智能投顾有着巨大的机会,因为可持续投资在全球资产管理(AUM)占到的比例达到28%。据全球可持续投资协会(GSIA)的数据,到了2014年,全球可持续投资攀升至21.4万亿美元,而同年全球总资产管理达到74万亿美元。BI Intelligence表示,到了2020年,全球智能投顾管理的资产总额将达8万亿美元,而如果可持续投资仍占有全球资产管理(AUM)28%的比例,那意味着该领域是一个超过2万亿美元的巨大市场。

重要的是,许多到了关键年龄的人群都对可持续投资很感兴趣,比如GSIA的数据显示,Y世代(美国人在20世纪最后一个世代出生的人,即目前在25岁到5岁的美国青少年群体)群体中有75%的人会在投资时考虑社会、环境、和/或政治因素,相比较之下,这类人在“婴儿潮”一代中则仅有46%。此外,76%的女性还会在投资时考虑道德因素,男性则为60%。

智能投顾已经开始提供详细具体的可持续投资产品了。2015年10月,Earthfolio公司推出了第一个创业型智能投顾,专门开展可持续投资交易。与此同时,智能投顾创业公司Motif则开展趋势投资,并针对此类投资为用户提供四种不同选择,比如绿色投资和社会公共事业投资等等。

智能投顾已经在许多方面威胁到规模巨大的全球财富管理行业了,而这种威胁很可能将在未来几年时间内充分发挥其威力。

BI Intelligence资深基金分析师Sarah Kocianski曾编撰一篇关于智能投顾的详细报告,对智能投顾服务市场、消费者采用智能投顾服务的推动力、为什么说智能投顾市场对传统的资产管理公司来说意味着巨大机遇,以及创业公司智能投顾如何才能在大型遗留公司也开始提供这种服务后仍将取得成功等问题作了详细的阐述。

以下是报告的一些要点:

现存的大型资产管理公司不会输给Betterment和Wealthfront等智能投顾初创公司。相反,他们正拥抱这些技术来推出自己的产品,并且其规模将会迅速扩展。


所有资产类别的消费者都接受智能投顾——其中包括富人群体。该人群中49%的人都会考虑使用智能投顾来进行一部分资产投资。


由智能投顾管理的大部分资产都将来自于那些已有投资经验的人。我们估计,到2020年之前,来自目前还没有开始投资的人的资产在智能投顾管理的资产总量中将仅占有不到1%的比例。


创业公司将会意识到一个问题:他们将很难扩大自身规模,而且需要让自己的产品更独特、辨识度更高才有可能成功。他们已经开始这么做了,具体来说比如向资产管理公司提供白标服务,或者定制更多自定义的独立解决方案。

via BI

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