从华尔街到金融科技:看Anthemis破局传统风投行业

2016-08-04 10:35:27     作者:刘子榆      来源:雷锋网

也许在金融革命这场赌局中,我们只能说,谁笑到最后,谁笑得最好。

据《福布斯》杂志网络版报道称,如今的金融科技公司正处在快速发展的成长阶段,而对于传统金融科技的重建仍处于初期阶段。但同时,这也带来了巨大的机遇。第一个吃螃蟹的人,很有可能会成为这个时代金融革命的大赢家。

Anthemis Group是由Amy Nauiokas和Sean Park共同创办的一家新型金融模式的公司,一直以来都走在金融革命浪潮的前沿。Anthemis投资了33家遍布全球的数字金融服务公司,虽然现阶段还不能进行准确地评估其影响力,但是它的市场地位已经足以带给后人一些启发:未来,该领域将迎来巨大的增长和成功。

近日,Amy和Park接受了《福布斯》的采访,具体谈论了金融科技行业,诉说了他们对于该行业前景的看法,以及Anthemis是如何发展壮大的。

以下是采访摘要:

Q:这个公司是怎么建立起来的?

Amy:那是在2007年,我和Park相识。当时他在德利佳华投资银行( Dresdner Kleinwort Wasserstein )做数字市场和战略投资的工作,而我也在巴克莱银行( Barclays)干着类似的活儿。

那时比较流行的一个话题是金融市场未来的走向是什么,对此我们经常一起讨论。我们发现了一个问题,要将银行的资产投向小型金融科技创业公司是件非常困难的事情。哦,对,它们当时还不能被叫作金融科技公司,但其中已经有一些实行以科技为中心的商业模式的金融服务公司。因此,我们萌生了一个想法:如果我们能够跳出大型银行机构的束缚,自立门户的话,那我们对于其他的风险投资家和投资者来说可能会很有帮助。

于是,在2008年初,我们创立了Anthemis,公司的目标是能够和优秀的风险投资公司齐名。我们意识到了,由于我们传统华尔街公司的从业背景,这给我们带来了独特优势。我们非常了解市场监管制度以及金融公司的运作方式,我们也知道科技领域的发展现状和企业的数字化趋势。而在当时,大多数的风险投资家(事实上是全部的)都没有金融服务的实战经验。我们最早期的交易资金主要来源于自有资本和家人朋友的资金,不过,就算是最初的一些小投资,在之后也都带来了一些比较好的影响。

后来,我们很快就意识到,如果还有人加入我们两个人一起去做这份投资事业的话,我们还可以做得更好。因此,我们创立了Anthemis,也通过咨询公司引入了Nadeem Shaikh,让他出任CEO一职。我们之所以能够在为大型金融机构提供咨询服务这一领域存活下来,是因为我们知道他们在做什么、他们需要什么,以及他们正在面临什么样的挑战。

而且,这也让我们具有了能够考察一些处在早期阶段的创业公司的全新眼光,帮助我们鉴别当中的潜力股,并且帮助他们成为大型金融机构的合作伙伴。总的来说,我们的公司有两个发展方向:一是传统的风险投资,二是做战略顾问。

Q:现在金融服务市场的发展正是迅猛,有很多金融科技公司接连面世,金融科技也成为了人们热议的话题。但是在过去的半年时间,金融市场整体上却出现了增速放缓的迹象,尤其是在投资方面。你们如何看待现在市场的这种现象?你们觉得它的前景如何?

Park:正如你所说的,其实大约10年前,我们开始投资以来,市场就也取得了指数级的增长。在它的发展初期,金融科技公司几乎屈指可数。而如今,这样类型的公司有成千上万家。

当然,这既带来了机遇,也带来了挑战。

机遇在于,一些人才资源,公司和创业者比我们当初起步时要多得多。而且,在一定程度上,金融科技以及传统互联网和消费级科技的创业者也会为公司的前途开路。

现在的挑战就在于,金融科技公司多了,质量比就大大下降了。也就是说,它正开始变得像部分相对成熟的投资领域:只有几家巨头占据支配地位,更多的是没那么出类拔萃的公司,大部分公司都很平庸。不过,我们可以将这看作是金融服务领域的正常现象。

凡事都有两面性;海里的鱼多了很多,找到好鱼就没那么容易了。要准确地看出市场上谁是潜力股变得更加困难了,所以,对市场和行业的整体把握就变得尤为重要。能够从一大批创业公司中挑选出独一无二的并能取得成功的那一家公司,这种能力非常可贵。

Q:你们有注意到金融科技投资放缓的现象吗?觉得这一趋势未来会发生怎样的变化?金融服务公司还需要加快创新步伐吗?该领域还有机会吗?

Park:对我们来说,短期是5年左右,中期是10到15年,长期是20到30年。老实说,这就是我离开资本市场和投资银行的原因——我觉得设定一个非常短的时间期限是很愚蠢的行为。前花旗董事长兼CEO Chuck Prince曾经说过,“如果音乐一直播放的话,你就得继续跳舞。”这句话用在机构层面上或许是对的,但用在个体层面显然是不对的。从这一角度来看,某一个季度或者某一年的投资交易多少,创业公司的数量,都不是我们密切关注的东西。而我们会给予关注,我们会经常看媒体报道,我们会了解市场的境况。

不过,我认为,相比2015年和2014年,2016年投资者变得冷静了。也可能是2014年末和2015年初,他们表现得过于热情了。金融业的长期重塑才刚刚开始,或许你可以将它看作是游戏的第一关或者是比赛第一局将要结束,因为在未来,我们要有很多局要打。

我们是观点指引型投资者,我们的观点是,金融业跟其它行业一样将需要通过重建来适应信息时代。数百年来或者工业时代非常成功的商业模式需要重构,需要进行彻底改造。这将需要一些时间,至少得几十年。我们面前的机遇是很大的,但同时也正在发生变迁。也许,在市场这棵大树上,部分挂得比较低的果实已经被摘走。我们见过很多公司理念、核心技术甚至是创始人都没有出现大问题的企业,但那还远远不够。我们一直在试图向金融服务领域的下一波创新、下一个商业模式和技术创新迈进。

Amy:怀有金融机构心态的人和整个职业生涯都在从事金融服务的人之间也有根本性的区别。他们看待市场的方式并不一样,科技投资者只会从数字化角度来看问题。像我们这样深入金融服务世界,并将其视作爱好和事业的人,往往能够从更加宽阔和更加长远的视角来看这场变局。

Q:对于想要在当前环境下融资的创业者,你们有什么建议吗?你们目前投资什么阶段的公司?

Park:目前,我们的投资结构覆盖于先期种子公司和种子公司的早期阶段、A轮以及B轮、C轮或以上的增长阶段。可以的话,其实我们更希望能够尽早对目标公司做出第一笔投资,而且我们会关注任何优秀的公司,不管它处在哪个阶段。

Amy:说到融资,我个人给创业者的建议简单来说就是:在如此富裕的资本市场,要尤其留心自己的资本来源是什么。未来的融资是来自哪里,未来的合作伙伴将会是谁,未来如果事情的发展出现偏差,谁将会站出来给你提供帮助,哪是你想要牵手的合作伙伴。

相比提供的资金,我们能够提供的建议、忠告和信息要更有价值。这些让我们与部分只会拿钱来的投资者区分开来。所以,必须要注意选好你要牵手的合作伙伴:他们能够一直与你同行,帮助你成长吗?他们能够给你提供一些重要性不亚于他们的钞票的建议吗?

Q:对于创业团队,你们最看重什么品质?

Park:我们寻找的是那些头脑非常清楚的创业者,他们知道自己将要面临什么挑战。对于初期阶段的创业公司,尤其重要的是你是否具有令人非常兴奋、非常有趣的东西。不是每一个公司都有,但是总有人有的。对于我们而言,关键的一点是,创业团队要对他们将要面临的困难有深刻的理解,这会让他们变得更有韧性。作为创始人,你必须要有点“傲慢”。我们会希望创始人同时拥有雄心壮志和无忧无虑的心态,要知道,让他们的公司取得成功是非常艰巨的事情。

我不认为只有我们在寻找这样的创业者。好的投资者都在寻找那些符合现实的,行动力强的创业团队。因为合作一旦达成,艰苦的工作才刚刚开始。

Via forbes

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